新一轮虚拟货币监管风暴袭来 三大协会联合发文：金融机构不得提供虚拟货币相关服务

本报记者郑宇北京报道

5月18日晚中国三大虚拟货币，一则重磅消息震动了虚拟货币市场。

中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》（以下简称《公告》）。

公告称，金融机构、支付机构等成员单位要切实强化社会责任，不得使用虚拟货币对产品和服务进行定价，不得承销虚拟货币相关保险业务或将虚拟货币纳入监管范围。保险责任。客户提供与虚拟货币相关的其他服务。

必须了解，银行卡账户和第三方支付平台仍然是国内投资者进行虚拟货币交易的重要渠道。

受此消息影响，占虚拟货币总市值40%的最大虚拟货币——比特币价格瞬间跌破4.28亿美元，24小时跌幅超过3.82%。

投机情绪弥漫

今年以来，虚拟货币市场充斥着各种投机情绪。从《疯狂动物城》，柴犬币（SHIB）翻了几万倍中国三大虚拟货币，到各种矿机金融衍生品广告收入超过100%。

这些难以区分的财富博弈，让大量投机者蜂拥而至。

“我用狗狗币一个月赚了100万”，这样的故事真假难辨，在各个币圈流传。

甚至让传统理财投资人跃跃欲试，有人向《第一财经》记者解释了自己的不甘：我遇到了一个95后，进币圈赚了5万，赚了不止一个万元。在我看来，智是受到打击，进入币圈，直到亏损超过200万元。

“整个虚拟货币（期货）合约市场就像一个赌场，你下单，就像拿着一张‘牌’，虚拟货币交易平台不仅知道你的底牌，还知道你对手的底牌。到底是什么？ “是交易平台吗？你根本不知道你有没有偷看你的‘底牌’，你甚至不知道你对手的市场是不是交易所。” 另一位币圈新晋投资人表示。在币圈拔网线的​​情况下（交易所被认为是恶意平仓）和过山车般的行情，卖掉了卖车赚的100万元，他闷闷不乐地说：“至少不会很久。我会再次进入币圈，

不得不提的是，一些主流交易所的经营者曾向记者透露，他们主要负责在各个​​币圈社区（微信群、QQ群）发布捏造聊天记录、捏造好消息的截图，进行炒作或打压。他们。货币价格。“这个市场没有规定，想怎么玩就怎么玩。”

不仅是散户，就连上市公司也开始疯狂炒作虚拟货币的概念。据记者不完全统计，目前国内A股市场已有十余家上市公司开始为虚拟货币矿机提供服务或输出产品。虚拟货币挖矿公司已经出现在少数几家公司的前五名客户中。

“我们不担心投资者知道我们是‘专攻货币’，这只会让我们的股价更加火爆。” 一位上市公司的公关人员直言不讳地告诉记者。

监管再次提醒风险

这一现象也引起了监管部门的关注。继中信银行“围堵”比特币后，三大协会联合发布公告称，近期虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易投机反弹，严重侵犯人民财产安全，扰乱正常的经济金融秩序。

《公告》指出，虚拟货币无实物价值支撑，价格易受操纵。相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。从我国现有的司法实践来看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和损失由相关当事人自行承担。

《公告》称，应正确认识虚拟货币的本质属性及相关经营活动。开展法定货币和虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等相关交易活动提供信息中介和定价服务, 违反相关法律法规，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发行代币票等犯罪活动。

在调查过程中，第一财经记者甚至发现国外公司向国内用户提供虚拟货币借贷服务。

“虽然参展主体设立在海外，但在中国有一个‘分公司’，这个‘分公司’可能是新成立的公司，也可能是没有法人实体的办事处。在中国开设这样的分公司，目的很明显就是为国内客户开发业务，这种做法和ICO出海的时候一样，但业务对象还是以国内为主，这样一来，曾经被砍掉的虚拟货币交易、ICO等业务被规矩和雷霆关掉，说它的变种重新出现和重新出现是在同一句话中。” 一位律师告诉记者，这些与虚拟货币相关的金融衍生品，大部分还是法币购买虚拟货币，属于非法金融活动。

《公告》还强调，金融机构、支付机构等成员单位要切实加强对虚拟货币交易资金的监管，依托行业自律机制，加强风险信息共享，提高联防联控水平行业风险；发现违法违规线索，必须及时处理。按程序采取限制、暂停或终止相关交易和服务等措施，并向有关部门报告；同时，积极运用多渠道、多元化的触达方式，加强客户宣传和警示教育，积极做好虚拟货币相关风险工作。